Давайте посмотрим на реальные возможности сберечь свои накопления от роста цен. В последнее время набирают популярность фонды недвижимости REIT. Они напоминают биржевые фонды, только их имуществом являются не ценные бумаги, а объекты недвижимости. Акции сильно отличаются от облигаций и депозитов, по ним доход складывается иначе. Первые позволяют заработать на перепродаже актива, если его цена увеличилась.
Идея 3. Облигации
Это значит, что наша реальная доходность от вклада равна 2,49%. В период роста инфляции и повышения ключевой ставки аналитики «ВТБ Мои Инвестиции» считают важным наращивание доли ликвидности в портфеле. «Для таких целей можно рассмотреть крупнейшие денежные фонды на рынке, где средства размещаются под ставки, близкие к ключевой, например биржевой фонд «Ликвидность». Руководитель инвестиционного департамента УК «Атон-менеджмент» Евгений Малыхин отмечает, что исторически лучшим способом защититься от инфляции считаются товарные рынки. В случае с российскими инвесторами наиболее доступный способ инвестирования — это покупка акций сырьевых компаний.
Банковская карточка с кешбэком и процентом на остаток
- В установленный срок эмитент обязан вернуть стоимость облигации (номинал) с процентами.
- Далее эти средства идут на покупку недвижимости, которая сдается, и полученные деньги идут снова на банковские депозиты.
- Фонд инвестирует более 90% своих активов в индексные облигации, защищенные от инфляции, пропорционально их весу в индексе.
- TDTT может умеренно использоваться инвесторами по принципу «купи и держи», а также теми, кто хочет торговать активами с низким уровнем риска.
- Чем выше инфляция, тем выше ставки по другим инвестициям, ориентированным на доход.
- Учитывая разнообразие инфляционных сценариев, инвесторам необходимо уметь ориентироваться в непростых экономических условиях.
Чем больше и быстрее люди и предприятия тратят деньги, пытаясь избавиться аналитика форекс на сегодня от обесценивающейся валюты, тем больше в экономике оказывается наличных. В результате предложение денег превышает спрос и цена денег — покупательная способность валюты — падает все более быстрыми темпами. Условно говоря, семья Ивановых может посчитать инфляцию в своей отдельно взятой ячейке, и она окажется 20%, а в семье Сидоровых — 35% из-за того, что они покупают разные товары. Этот способ также традиционный и вполне логичный, только важно учитывать, что он не защищает от инфляции в полной мере. Ставка по вкладу никогда не будет выше роста цен, так как нулевая инфляция – это плохо для экономики государства. Инфляция присутствует в каждой экономике, и это естественное явление.
Покупая облигации и прочие торговая площадка олимп трейд ценные бумаги через ИИС, инвестор получает дополнительный доход. Основная прибыль состоит из купонных выплат, размер которых по каждой облигации индивидуален. Облигации — это долговые ценные бумаги, которые размещаются на бирже компаниями и государством.
Выбирая такой вариант в Москве, нужно обратить внимание на район — это влияет на цену. И следует исходить из срока такой инвестиции минимум на год, а лучше на более длительной горизонт», — резюмирует Асатуров. TIPS — это долговые ценные бумаги, выпускаемые правительством США. В отличие от обычных казначейских облигаций, TIPS являются антиинфляционными активами. Возможность сэкономить свои средства, покупая драгоценные металлы, растет с увеличением срока инвестирования.
Инвестиции в корпоративные облигации
Ипотечные ставки значительно выросли после повышения ключевой ставки ЦБ, соответственно, дополнительная финансовая нагрузка не способствует защите от инфляции, особенно при длительном сроке кредита. Интересным вариантом для защиты от инфляции могут стать долговые ценные бумаги, считает портфельный управляющий УК «Альфа Капитал» Евгений Жорнист. «У нас есть инфляционные линкеры — это облигации, у которых само тело привязано к уровню инфляции. То есть мы получаем компенсацию официальной инфляции с лагом в три месяца, плюсом получаем еще 2,5%», — говорит Жорнист. Акции российских компаний могут стать оптимальным инструментом для защиты от инфляции, считает управляющий активами «БКС Мир инвестиций» Виталий Громадин.
Среди компаний, которые могут индексировать цены на услуги по мере роста инфляции, может быть интересна МТС, говорит главный инвестиционный консультант ИК «Велес Капитал» Дмитрий Сергеев. Оператор связи, прибыль которого снизилась в 2022 году, продемонстрировал устойчивые результаты по выручке и EBITDA. И кроме того, смог заплатить дивиденды по итогам прошлого года. Защитные активы стоит искать в акциях компаний, которые выигрывают от инфляции, говорит личный брокер «Открытие Инвестиций» Алексей Петровский. Он объясняет, что сейчас у многих компаний период, когда растет стоимость реализуемой продукции и услуг, а это приводит к росту выручки и прибыли в рублях. В такой ситуации, по его мнению, могут выиграть ретейлеры.
Так, если инфляция в годовом выражении составила 8,4%, то имеют в виду, что набор одних и тех же товаров, который год назад стоил ₽100, сейчас стоит ₽108,4. Соответственно, ₽100 обесценились или потеряли покупательную способность на 8,4%. В России помимо годовой инфляции Росстат измеряет еженедельную и ежемесячную. Рынок облигаций считается альтернативой банковским депозитам и механизмом защиты от инфляции, напоминает Дмитрий Сергеев из «Велес Капитала».
Плюсы и минусы инвестирования в инфляцию
Со временем высокая инфляция вызывает рост инфляционных ожиданий, а дальнейшее стимулирование спроса только усиливает инфляционное давление без какого-либо положительного влияния на занятость. Инфляция — это темп устойчивого повышения общего уровня цен на товары и услуги за определенный промежуток времени, также инфляция показывает степень обесценивания денег. Чаще всего инфляцию принято указывать в годовом выражении, или, как еще говорят, год к году.
Ограничиваются недвижимостью, не беря в расчет финансовые инвестиции. Вкладывать надо в те области, в которых есть знания и хотя бы небольшой опыт, особенно, если дело касается финансовых активов. Если позволяют средства и возможности, то прикупить квартиру где-то в другой стране и ее сдавать – неплохой вариант для вложения. Вложения в монеты, предметы искусства и антиквариат с последующей перепродажей могут стать неплохим способом защиты своих денег от инфляции, если вы хорошо разбираетесь в этой тематике. Учитывайте только, что в кризисные времена их ликвидность снижается.
Поскольку цены на сырьевые товары измеряются в валюте, при росте цен и снижении покупательной способности бумажных денег стоимость сырьевых товаров часто повышается. Однако также необходимо учитывать макроэкономические факторы, политическую ситуацию и показатели инвестиционных активов-конкурентов. Инфляция вызывает рост трат — люди торопятся купить товары по старой цене, пока она не выросла еще больше, в этот период доля сбережений и инвестиций может падать. В то же время при повышении ключевой ставки на фоне высокой инфляции население переходит обратно к поведению накопления, стараясь повысить доходность консервативных инвестиций. «В периоды повышенного спроса, бурного экономического роста и низкой безработицы компании часто сталкиваются с дефицитом работников и вынуждены предлагать более высокую заработную плату. Рост издержек на труд, в свою очередь, заставляет фирмы повышать свои цены, что отражается в увеличении темпов инфляции.
Главное, чтобы дефлятор ВВП, то есть общий уровень цен, изменялся. — От долларовой инфляции можно спастись в TIPS — «трежерис» казначейства США, которые индексируются с учетом инфляции. Интересной выглядит Что такое евробонды стратегия по покупке долларов на бирже. Рост цен на недвижимость со временем увеличивает стоимость собственности при перепродаже, кроме того, недвижимость можно использовать для получения дохода от аренды.
Прежде всего это «Северсталь», НЛМК и в последние пару лет в меньшей степени «Норникель». Как защитить свои активы и обогнать растущую инфляцию, разбираемся вместе с экспертами. Какой бы из вариантов сохранения средств вы ни выбрали, важно помнить, что необходимо грамотно диверсифицировать свой инвестиционный портфель — использовать несколько видов активов. Это позволит с наибольшей долей вероятности обезопасить свои вложения от потерь. Так, рублевый индекс Мосбиржи (в него входят акции 42 наиболее крупных российских компаний) за год потерял почти 45%, а долларовый РТС — почти 40%.
Принцип работы инвестиционного страхования жизни заключается в заключении договора со страховой компанией, которая управляет вашими финансами. Если разместить свои накопления не только в российских рублях, вы не почувствуете разницу в стоимости. Обычно ваши средства на депозите можно легко обменять на различные валюты.
